10万就能买私募？银河证券被“山寨”

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说

起银河二字，业内人士都会对银河证券这家老牌券商，以及其母公司银河金控，生出三分敬意。

然而，当行家看到这家名为“银河（北京）证券投资有限公司”的机构时，忽然觉得脸盲了。

售卖合同惊现银河名号

话说，行家刚刚收到一则爆料。

当事人与一家名为“银河（北京）证券投资有限公司”的机构签约，以10万元/份的金额，购买了三份私募资管产品。

行家注意到，这份文件的封面以大字写着“中延银河鑫日升胜利3号资产管理计划（A款）”（简称：鑫日升3号）。

在封面的左上角，还有与银河证券logo类似的标志，以及“银河（北京）证券投资有限公司”的字样。

在“银河（北京）证券投资有限公司”发来的文件中，称公司为“一家资产质量优良，专业团队精干，创新能力突出的证券公司”。

那么问题就来了，“银河（北京）证券投资有限公司”，与我们耳熟能详的银河证券，全称“中国银河证券股份有限公司”，究竟是不是一回事呢？

股权穿透指向自然人

行家通过企查查和天眼查，对前面提到的“银河（北京）证券投资有限公司”进行了求证。

打开企查查页面，行家一眼看到，这家公司未发布官网，企业邮箱则是数字系列的qq邮箱。

工商信息显示，“银河（北京）证券投资有限公司”成立于2016年5月26日，注册资本5000万元，实缴资本无信息。法定代表人为张春光。公司的经营范围为证券投资咨询和资产管理，并有一系列限制信息。

股权穿透信息显示，银河（北京）证券投资有限公司现有两家股东，上海中延实业（集团）有限公司（简称：中延实业）持股5%、张春光个人持股5%。而中延实业的两家股东均为自然人，其中冯翔持股99%，魏雪君持股1%。

行家注意到，成立四年来，“银河（北京）证券投资有限公司”已有多次变更，仅法人就先后由葛艳伟、殷柏娣、侯叶美、石国栋和张春光担任。张春光和中延实业，均在2019年初以投资人身份出现在股东名录里。

作为中延实业和银河（北京）证券投资有限公司的实控人，冯翔在天眼查的简介中强调了“金融+互联网+产业”创新模式，旗下还有“养老基金”。

中延实业的工商信息显示，这家公司成立于2009年，注册资本1亿元，实缴资本50万元。并且其经营范围中明确提到“不得从事金融业务”。

中基协“查无此人”

行家进一步翻查了中基协的私募备案信息。

以“中延”为关键词，未查到相关记录。而以“银河”为关键词，匹配到13家已备案私募的名称，其中并没有出现“银河（北京）证券投资有限公司”，却有一家看上去有些像的“中国银河投资管理有限公司”。

中基协信息显示，“中国银河投资管理有限公司”（简称：中国银河投资）成立于2000年8月，2014年4月完成备案。其董事长、法定代表人宋卫刚，此前曾在财政部、投保基金任职，并曾是中国银河金融控股有限责任公司（简称：银河金控）副总裁。

官网显示，中国银河投资是银河金控全资子公司，注册资本45亿元。作为法人独资投资机构，“银河系”直接投融资平台，其经营范围为投资业务和资产管理。

这里提到的银河金控，正是银河证券的母公司。截至2020年6月30日，银河金控持有银河证券51.16%的股份。

令行家奇怪的是，前述推介文件中，专门有一节列出了产品备案信息，涉及到的产品名称分别是“中期中企华今11号结构化资产管理计划”“中延银河中期策略1号结构化资产管理计划”“中延银河中期策略2号分级资产管理计划”“中期中延银河16号资产管理计划”“方正中期银河策略18号单一资产管理计划”。

在中基协期货公司集合资管产品公示栏，行家以关键词搜索找到了相关资管计划，但这些产品的备案信息均显示，已经到期并正常清算。

就在行家发稿之前，收到一位相关人士的的“小窗”，称前述备案信息“盗自”方正中期，并称已向中基协投诉。

私募合格投资者要求

回过头来说说爆料人提供的投资协议，上面的金额数字居然是10万元。

10万元起投？这是什么样的私募产品？行家见所未见闻所未闻。

作为从业人员，早已熟读的《私募投资基金监督管理暂行办法》，对私募基金合格投资者有如下规定。

第十二条私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

通过证监会主页链接到“证券期货法规数据库系统”，行家发现，这一条款下有8起监管处罚案例。

其中，湖北证监局发布于2016年的一起监管函与此类似：同样是无备案的机构向不合格投资人销售私募产品，最终被处以责令改正，给予警告，对公司及责任人员处以罚款的监管措施。

行家通过天眼查信息得知，早在2018年7月，市场周刊发布过一篇关于银河（北京）证券投资公司的报道，称其涉嫌“违规拆分基金份额销售给不合格投资者”，且有承诺保证收益的嫌疑。彼时，这家机构负责人承认员工宣传不当，将进一步加强培训管理工作。

时隔两年，居然又来这一出。

那么，这家机构是对金融行业的法规没有基本的认识，还是明知故犯“糊弄”投资者呢？

更进一步的，爆料人表示，“这是一个私募基金对自己的介绍，竟然冒充中国银河证券，还对外说自己是证监会备案多只产品，投的股权项目必定上市不上市给15%利息，投资人30万也能凑份子，作为金融良知人士，我能报经侦吗？”

行家觉得，金融领域鱼龙混杂，普通人很难明辨真伪。投资这么重要的事情，还是需要寻找券商等专业机构。

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